Bursa Kripto Sudah Kasih Peringatan, Konsumen Ini Masih Kena Penipuan Transfer Aset

Liputan6.com, Jakarta Pengadilan British Columbia telah memutuskan bursa kripto tidak bersalah atas kerugian sebesar 671.000 dolar Kanada atau setara USD 480.000. Jumlah itu setara Rp 7,97 miliar (asumsi kurs dolar AS terhadap rupiah di kisaran 16.620). Kerugian itu dialami pelanggan akibat penipuan daring meskipun telah berulang kali diperingatkan penipuan.

Mengutip Yahoo Finance, Jumat (24/10/2025), dalam putusan tertulis yang dirilis Senin pekan ini, Hakim Lindsay LeBlanc dari Mahkamah Agung BC menolak gugatan yang diajukan oleh warga Victoria Yan Li Xu terhadap bursa kripto NDAX Canada yang berbasis di Calcary.

Hakim LeBlanc menuturkan, platform itu telah memenuhi kewajibannya setelah memperingatkannya empat kali kalau ia kemungkinan telah ditipu.

Meskipun kerugian Xu "disesalkan", Hakim LeBlanc "tidak menemukan ada tanggung jawab" pada NDAX Canada, yang menurutnya terdaftar sebagai bisnis jasa keuangan di Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC).

“Peringatan bursa kripto tersebut kepada Xu "sangat jelas," Hakim LeBlanc menambahkan.

Fakta pengadilan menemukan Xu, yang bekerja sebagai akuntan di Victoria, membuka akun NDAX pada 10 April 2023, setelah dibujuk oleh seorang kenalan daring untuk berinvestasi dalam skema yang menjanjikan imbal hasil hingga 1% per hari.

Untuk mendanai investasi tersebut, ia menggadaikan kembali rumahnya dan meminjam uang dari seorang teman, lalu menyetorkan 671.000 dolar Kanada ke akunnya antara 11 April dan 17 Mei 2023, menggunakan uang tersebut untuk membeli Ethereum.

Pada 18 April pada tahun yang sama, seorang karyawan NDAX menghubungi Xu untuk meminta informasi lebih lanjut tentang penarikan tersebut dan memperingatkan bahwa "transaksi tersebut menunjukkan faktor risiko" dan akan dieskalasi untuk ditinjau.

Panggilan telepon tersebut, yang direkam, kemudian dirujuk di pengadilan. Putusan tersebut tidak mengungkapkan detail transaksi Ethereum tersebut.

Setelah panggilan tersebut, Xu mengirimkan beberapa email ke NDAX yang menuntut untuk "melanjutkan penarikan tanpa penundaan," sebagaimana ditunjukkan oleh temuan putusan. Nada bicara Xu kemudian menjadi semakin keras, dan ia memperingatkan bahwa ia mungkin akan mengambil tindakan hukum jika perusahaan tidak mematuhinya.

Ketika Xu mencoba mentransfer kripto ke dompet eksternal, NDAX mengeluarkan serangkaian peringatan yang semakin intensif.

Bursa kripto tersebut memberikan pengungkapan risiko tertulis, pemberitahuan konfirmasi sekunder, dan dua panggilan telepon lanjutan, dengan salah satunya dari petugas kepatuhan Julia Baranovskaya yang secara eksplisit memperingatkan ia kemungkinan "ditipu."

NDAX kemudian memproses instruksinya. Jumlah Ethereum ditransfer ke dompet penipu dan hilang. Kasus Xu muncul di tengah meningkatnya penegakan hukum di Kanada terkait kegagalan kepatuhan terkait kripto.

Awal pekan ini, badan intelijen keuangan negara itu menjatuhkan denda sebesar 176,9 juta dolar Kanada yang memecahkan rekor kepada sebuah platform kripto yang berbasis di Vancouver karena melanggar undang-undang anti pencucian uang, dengan menyebutkan ribuan transaksi mencurigakan yang tidak dilaporkan terkait dengan eksploitasi anak, ransomware, dan penghindaran sanksi.

Hingga saat ini, denda tersebut merupakan yang terbesar yang pernah dijatuhkan kepada perusahaan kripto yang terdaftar di Kanada.

Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.