Dugaan Penipuan Kripto US$ 165 Juta Terbongkar, Ribuan Investor Jadi Korban

Liputan6.com, Jakarta - Kasus dugaan penipuan investasi kripto senilai US$ 165 juta tengah bergulir di Amerika Serikat (AS). Edward Zimbardi, pria berusia 59 tahun asal Flowery Branch, Georgia, kembali ke AS setelah diekstradisi dari Fiji untuk menghadapi proses hukum.

Dikutip dari CoinMarketCap, Rabu (19/8/2026), kasus tersebut diduga melibatkan ribuan investor yang disebut tergiur untuk menyerahkan aset kripto mereka dengan iming-iming keuntungan bulanan yang dijamin.

Penyelidikan kini ditangani jaksa federal AS. Zimbardi menghadapi sejumlah dakwaan serius, termasuk 12 dakwaan penipuan melalui jaringan komunikasi (wire fraud), 12 dakwaan pencucian uang, serta konspirasi untuk melakukan pencucian uang.

Dakwaan terhadap Zimbardi disetujui oleh juri federal di Northern District of Georgia pada 8 Juli.

Meski telah didakwa, Zimbardi tetap memiliki hak untuk dianggap tidak bersalah hingga pengadilan membuktikan kesalahannya.

Departemen Kehakiman AS menuduh Zimbardi menjadi dalang skema investasi yang disebut Crypto Program. Skema tersebut diduga berlangsung sejak Juni 2022 hingga Agustus 2023.

Menurut jaksa, Zimbardi mengendalikan dompet digital yang digunakan investor untuk mengirimkan aset kripto mereka.

Jaksa juga menduga dana yang disetorkan investor baru digunakan untuk membayar peserta sebelumnya. Pola tersebut menyerupai skema Ponzi.

Namun, otoritas belum merilis catatan transaksi ataupun alamat dompet digital yang dapat mendukung tuduhan tersebut. Karena itu, sejauh mana bukti teknis dalam kasus ini belum sepenuhnya diketahui.

Jaksa menuduh Zimbardi mengalihkan lebih dari US$ 34 juta ke transaksi valuta asing spekulatif. Aktivitas tersebut disebut menyebabkan kerugian yang signifikan.

Nilai kerugian keseluruhan investor belum diungkapkan secara lengkap. Namun, dokumen dakwaan menyebut sedikitnya US$ 10 juta diduga digunakan untuk kebutuhan pribadi.

Pengeluaran tersebut antara lain mencakup pembelian mobil mewah, properti untuk putranya, serta pembayaran tunjangan kepada mantan pasangan.

Otoritas menekankan bahwa kemungkinan pengembalian dana kepada investor akan bergantung pada hasil perkara pidana, proses verifikasi kerugian, serta kemampuan aparat untuk memulihkan aset yang terkait dengan kasus tersebut.

Skema investasi yang diduga dijalankan Zimbardi akhirnya runtuh pada Agustus 2023. Setelah itu, Zimbardi disebut berpindah-pindah lokasi, termasuk Hawaii dan Fiji.

Hasil penyelidikan menunjukkan Zimbardi pergi ke Fiji setelah mengetahui bahwa dirinya berada dalam pengawasan Federal Bureau of Investigation (FBI).

Ia juga dilaporkan membatalkan rencana menghadiri pernikahan putranya di Virginia karena khawatir akan ditangkap FBI.

Setelah mengetahui dakwaan terhadap dirinya, pemerintah Fiji kemudian mengusir Zimbardi pada 14 Agustus.

Kasus tersebut kini memasuki proses hukum di AS untuk mengungkap aliran dana dan memastikan kerugian yang dialami para investor.

Penyelidikan kasus dugaan penipuan kripto tersebut melibatkan sejumlah lembaga federal dan negara bagian AS. Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), serta beberapa lembaga negara bagian turut mendukung proses investigasi.

SEC memiliki kewenangan mengawasi pasar modal AS, sementara CFTC mengawasi transaksi komoditas dan derivatif.

FBI juga telah menyediakan portal khusus bagi investor yang mengikuti Crypto Program. Melalui portal tersebut, investor dapat menyampaikan informasi mengenai transaksi dan data kontak yang berkaitan dengan kasus.

Perkembangan perkara Zimbardi menjadi perhatian karena kasus ini dapat menjadi preseden dalam penanganan dugaan skema penipuan berbasis aset kripto.

Kolaborasi antara lembaga penegak hukum federal, regulator, dan otoritas internasional menunjukkan seriusnya tuduhan yang sedang diselidiki.

Selanjutnya, perkembangan penyidikan dan keputusan pengadilan akan menjadi faktor penting untuk menentukan apakah Zimbardi terbukti melakukan tindak pidana sebagaimana didakwakan.

Proses tersebut juga akan menentukan kemungkinan pemulihan aset dan pengembalian dana kepada investor yang mengalami kerugian.

Hingga proses hukum selesai, seluruh tuduhan terhadap Zimbardi masih berstatus dugaan, dan ia tetap dianggap tidak bersalah sampai terdapat putusan pengadilan yang berkekuatan hukum.